Tesoro de EU señala a CIBanco, Intercam y Vector de lavar dinero de cárteles Entrelineas

Ciudad de México. El Departamento de Tesoro de Estados Unidos lanzó el primer dardo contra el sistema financiero mexicano al señalar a tres instituciones: CIBanco, Intercam y Vector de facilitar el lavado de dinero asociado al tráfico de fentanilo y otros opioides sintéticos, por parte de cárteles de la droga.

“Facilitadores financieros como CIBanco, Intercam y Vector están ayudando al envenenamiento de innumerables estadunidenses al mover dinero para los cárteles, lo que los convierte en piezas clave en la cadena de suministro de fentanilo”, declaró el secretario del Tesoro, Scott Bessent.

Con esto, por primera vez, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) emitió acciones bajo la Ley de Erradicación del Fentanilo y Disuasión de Narcóticos, que apuntan ya directamente al sistema financiero mexicano como facilitar el lavado de dinero de los cárteles de la droga en México.

Si bien el Tesoro destacó que estas acciones “se tomaron en el amplio contexto de la sólida relación intergubernamental entre Estados Unidos y México, cuyos sellos distintivos incluyen la estrecha colaboración y el intercambio oportuno de información”, la Unidad de Inteligencia Financiera no informó de momento sobre si tenía conocimiento previo de las medidas o si habrá acciones similares por parte del gobierno mexicano.

No obstante, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público apuntó que informará al respecto.

“CIBanco e Intercam, bancos comerciales con más de 7 mil millones de dólares y 4 mil millones de dólares en activos totales, respectivamente, y Vector, una firma de corretaje que gestiona casi 11 mil millones de dólares en activos, han desempeñado conjuntamente un papel vital y de larga data en el lavado de millones de dólares para cárteles con sede en México y en la facilitación de pagos para la adquisición de precursores químicos necesarios para la producción de fentanilo”, señaló el Tesoro.

Por separado, pero con la misma definición, FinCEN acusa directamente a CIBanco, a Intercam y a Vector, como “una preocupación principal en materia de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides, debido a su patrón de larga data de asociaciones, transacciones y prestación de servicios financieros que facilitan el tráfico ilícito de opioides por parte de cárteles con sede en México”.

Pagar precursores de China

A CIBanco la acusa de lavar dinero al cártel de los Beltrán Leyva, al cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y al cártel del Golfo, así como por haber facilitado la adquisición de precursores de China con fines ilícitos.

Sólo entre 2021 y 2024, CIBanco procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos en nombre de empresas mexicanas a chinas que enviaron precursores químicos a México. A la par, en 2023, según la información del Tesoro, el personal del banco facilitó la creación de una cuenta para supuestamente blanquear 10 millones de dólares en nombre de un miembro del cártel del Golfo.

A Intercam, el Tesoro la señala por haber procesado transferencias de fondos en dólares estadunidenses que financian la adquisición de precursores químicos de China en nombre de organizaciones narcotraficantes, pero no sólo eso, apunta que ejecutivos de la institución financiera se reunieron directamente con integrantes del CJNG para “discutir esquemas de lavado de dinero”.

“A finales de 2022, ejecutivos de Intercam se reunieron directamente con presuntos miembros del CJNG para discutir esquemas de lavado de dinero, incluyendo la transferencia de fondos desde China. Entre 2021 y 2024, una empresa con sede en China asociada con un individuo que enviaba precursores químicos de China a México con fines ilícitos recibió más de 1.5 millones de dólares de empresas con sede en México a través de Intercam”, destacó el Tesoro.

Y a Vector la señala de facilitar esquemas financieros al cártel de Sinaloa y al cártel del Golfo, además de facilitar también la adquisición de precursores químicos de China con fines ilícitos.

“Entre 2013 y 2021, una mula de dinero del cártel de Sinaloa empleó diversos métodos para blanquear 2 millones de dólares de Estados Unidos a México a través de Vector y entre 2018 y 2023, se descubrió que Vector realizó pagos por más de un millón de dólares en nombre de empresas con sede en México a empresas con sede en China, conocidas por haber enviado precursores químicos a México con fines ilícitos”, apuntó el Tesoro.

En mayo del año pasado, en el marco de la 88 Convención Bancaria, ya se había hablado del riesgo de que el Tesoro designara a instituciones bancarias de México como facilitadoras de lavado de dinero del crimen organizado.

“Estamos en una situación sumamente compleja”, enfatizó en ese momento José Luis Stein-Velasco González-Casanova, director regional de Delitos Financieros para México y Latinoamérica en HSBC, pues estas medidas afectan a toda la credibilidad del sistema financiero mexicano.