Trump fortalece controles sobre remesas Siete24.mx
Washington.— El presidente Donald Trump firmó una orden ejecutiva que endurece los controles sobre operaciones financieras vinculadas con migrantes y transferencias internacionales de bajo monto. Esto podría impactar el envío de remesas hacia México y el acceso bancario de miles de trabajadores mexicanos en Estados Unidos.
La orden, titulada “Restaurando la integridad al sistema financiero de Estados Unidos”, instruye al Departamento del Tesoro y a reguladores financieros a reforzar mecanismos de vigilancia, identificación de clientes y revisión de transacciones consideradas de riesgo.
Aunque el documento no menciona directamente las remesas hacia México, varias disposiciones apuntan a operaciones financieras utilizadas frecuentemente por población migrante, incluyendo transferencias internacionales pequeñas, plataformas digitales de pago y cuentas abiertas mediante números ITIN.
Las remesas son un importante ingreso para millones de familias mexicanas. Según datos del Banco de México, el país recibió más de 64 mil millones de dólares en remesas durante 2025, ubicándose entre los principales receptores mundiales de estos recursos.
La orden ejecutiva instruye a las instituciones financieras a detectar “patrones sospechosos” relacionados con transferencias transfronterizas de bajo monto, depósitos repetitivos y movimientos vinculados con esquemas conocidos como “estructuración” o “microestructuración”.
También ordena revisar el uso de plataformas de pago entre particulares y procesadores externos que puedan facilitar operaciones “fuera de los libros”. Es decir, movimientos financieros que busquen evadir controles fiscales o regulatorios.
Uno de los puntos que más podría perjudicar a migrantes es la referencia directa al ITIN. Es decir, número de identificación fiscal utilizado por personas sin documentos migratorios regulares para abrir cuentas bancarias y cumplir obligaciones fiscales en Estados Unidos.
La orden señala que el uso de este documento “puede identificarse como un factor de riesgo que requiere diligencia reforzada”. Esta situación podría derivar en mayores revisiones o solicitudes de información adicional por parte de bancos y entidades financieras.
Migrantes podrían enfrentar mayores revisiones bancarias y crediticias
La administración estadounidense también ordenó fortalecer los programas de identificación de clientes bajo la Ley de Secreto Bancario.
Reguladores deberán proponer cambios para permitir que bancos soliciten información relacionada con estatus migratorio y autorización laboral cuando existan indicadores de riesgo financiero.
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El documento no obliga directamente a bancos a recopilar ciudadanía o situación migratoria de todos los clientes. Pero sí amplía las facultades para solicitar información adicional en ciertos casos.
Además de las remesas, la orden podría impactar acceso a créditos hipotecarios, préstamos personales y tarjetas bancarias para migrantes sin autorización laboral formal en Estados Unidos.
El texto instruye a organismos como la Reserva Federal, la FDIC y otros reguladores a emitir lineamientos sobre los “riesgos crediticios” asociados con préstamos otorgados a personas que podrían enfrentar deportación o pérdida de ingresos laborales.
La Casa Blanca justificó las medidas argumentando riesgos relacionados con lavado de dinero, evasión fiscal, tráfico de personas y financiamiento de actividades ilícitas.
El documento menciona específicamente operaciones vinculadas con redes criminales internacionales y flujos financieros relacionados con cárteles mexicanos.
JAHA
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