El software de gestión de préstamos (LMS) simplifica el proceso de préstamo y reembolso para prestamistas y prestatarios. Estas plataformas automatizan tareas tediosas, como evaluación de crédito, documentación del contrato, manejo de reembolso y cumplimiento regulatorio.
Esto trae muchos beneficios a las nuevas empresas de FinTech y los prestamistas tradicionales por igual.
Las startups de FinTech pueden aprovechar las soluciones de LMS para acelerar las aprobaciones de préstamos, lo cual es clave para un crecimiento sostenible a largo plazo. Del mismo modo, los prestamistas tradicionales pueden disfrutar de un sistema modernizado para manejar sus registros de manera efectiva mientras ofrecen una experiencia del cliente encantadora.
Pero elegir un LMS efectivo es más fácil decirlo que hacerlo. Con tantas opciones disponibles, puede ser un desafío encontrar cuál es ideal para usted hoy y mañana.
Seleccionar un LMS no apto puede hacer que su proceso de gestión financiera sea ineficiente, lo que lleva a oportunidades de crecimiento perdidas y riesgos legales.
En este artículo, veamos el software de gestión de préstamos superior que verifica todas las casillas para nuevas empresas de fintech y prestamistas tradicionales.
1. Lendfusion
Lendfusión es una plataforma de gestión de préstamos en la nube que se especializa en la construcción de flujos de trabajo altamente personalizados para su proceso de prestación de dinero. Es fácil de implementar en toda su organización, especialmente con el soporte práctico de los proveedores Justo desde la incorporación.
Las compañías de FinTech y los prestamistas experimentados lo usan para automatizar el origen, el servicio y la recolección de todos sus clientes. Algunas de sus funcionalidades centrales incluyen:
- Originación y procesamiento de préstamos para automatizar la incorporación del prestatario, la suscripción, la calificación crediticia y la decisión.
- Gestión de desembolso que maneja los horarios de pago, las tasas de interés, el cobro y los horarios de amortización.
- Panel de control y seguimiento de actividades en tiempo real para monitorear los estados de cada préstamo y flujo de trabajo en un solo lugar.
- Documento y capacidades de firma digital para autenticar archivos y mantener pistas de auditoría para el cumplimiento regulatorio.
- Funciones de procesamiento de pagos que respaldan las transacciones ACH, los pagos electrónicos, el manejo de custodia y más con facturación y facturación automatizados.
Una de las mayores ventajas de adoptar Lendfusion es su equipo de apoyo altamente receptivo que lo ayudará en cada paso del camino. Incluso los expertos financieros no técnicos y los prestamistas pueden ponerse al día en poco tiempo con su ayuda.
Además, la incorporación de este LMS en su pila de tecnología de gestión de finanzas es perfecta debido a una gran cantidad de integraciones robustas. Puede conectarlo con diferentes tipos de aplicaciones, como soluciones de pago, banca abierta, comunicación y puntuación de crédito.
Las empresas populares, como Evergreen Capital, Gaia y Albatross, aprovechan el préstamo para administrar sus flujos de trabajo de gestión de préstamos.
El precio de esta solución comienza en € 1,659 por mes para cualquier número de usuarios y aumenta con sus necesidades comerciales.
2. Fábrica de préstamos de Pennapps
Pennapps Lending Factory es una solución de préstamos impulsada por la API que atiende a bancos y compañías financieras no bancarias (NBFC) que manejan préstamos a escala. Las empresas pueden usarlo para el origen, el servicio y las colecciones mientras mantienen agilidad y precisión.
Puede ser una excelente opción para las organizaciones que operan dentro de regulaciones estrictas, ya que se puede implementar a través del nube, en premio o híbrida infraestructura.
Algunas de sus características centrales incluyen:
- Arquitectura modular compuesta con reglas configurables, configuración del producto, contabilidad, tarifas y definiciones de procesamiento, flexibilidad de desbloqueo.
- Combina las capacidades de origen de préstamo, gestión, servicio y recaudación de deudas en una interfaz unificada.
- Mejora la experiencia del cliente a través de flujos de trabajo automatizados, autoservicio omnicanal e interacciones de usuario perfectas a través de puntos de contacto.
- Permite que los horarios de reembolso personalizados, como bala, globos, ruidosos/reductores y estacionales, admitan una base de usuarios más amplia.
- Las funcionalidades de informes incorporadas, compatibles con herramientas de BI como Tableau, con paneles personalizados e información para guiar la toma de decisiones.
La interfaz intuitiva de Pennapps Lending Factory hace que la herramienta sea fácil de implementar, incluso para nuevas empresas fintech establecidas y prestamistas tradicionales. El Builder de flujo de trabajo de arrastrar y soltar hace que sea fácil crear procesos de gestión de préstamos para cadena de suministroGestión de activos y ofertas de línea de crédito.
Este LMS ha ayudado a algunos grandes nombres, como Bajaj Finserv, Lic HFL y Profectus Capital, a desplegar flujos de trabajo de manejo de préstamos rápidos. Puede comunicarse con ellos directamente para obtener una cotización personalizada para sus requisitos.
3. Finnone Neo
Finnone NEO es una solución de préstamos digitales de extremo a extremo que se puede implementar en la nube o local para varias instituciones financieras, incluidas las nuevas empresas de fintech y los prestamistas tradicionales. Trae integral Capacidades de gestión de préstamosincluyendo originación, servicio y colecciones para bancos y NBFC.
El LMS del software Nucleus ofrece las siguientes características clave:
- Completa suite de préstamos que admite incorporación digital, originación de préstamos, servicios y gestión de la colección.
- Más de 540 API que conectan diversos sistemas bancarios, plataformas FinTech y otros servicios de terceros relacionados.
- Se puede implementar en la nube y en las instalaciones, atendiendo a nuevas empresas y prestamistas con requisitos de cumplimiento matizados.
- Permite las interacciones financieras en tiempo real con las partes interesadas por correo electrónico, SMS, WhatsApp, aplicaciones móviles y portales web personalizados para elevar la transparencia.
- Capacidades avanzadas de recaudación de préstamos para manejar la delincuencia, asignar casos basados en colas y apoyar el litigio a través de Analytics Champion/Challenger.
A los usuarios les encanta este LMS por sus flujos de proceso bien definidos. Esto permite a los profesionales ocupados comenzar a funcionar con la implementación de toda la empresa para la transformación digital. Sin embargo, la adopción completa es Dependiente del soporte de proveedoresque puede ser limitante para ciertos equipos.
Organizaciones como MB Bank, Mirae Asset Financial Services y Roha Housing Finance han elevado con éxito sus procesos de gestión de préstamos con Finnone Neo. Su precio depende de los requisitos de su empresa.
4. Finanzas de durazno
Peach Finance es un LMS API basado en un sistema configurable que se puede utilizar para administrar cada clase de activos, incluida la compra ahora Pay Pay más tarde (BNPL), préstamos personales, préstamos automáticos y comerciales, tarjetas de crédito y más.
Debido a esta versatilidad, la herramienta puede ser una buena opción para startups fintech y prestamistas individuales que proporcionan diferentes tipos de préstamos a una base de usuarios diversa.
Puede esperar las siguientes capacidades con el Peach Finance LMS:
- Configuración Adaptive Core
& Loan Replay que le permite definir y ajustar las propiedades del producto sin esfuerzo, haciendo que su negocio sea ágil. - La migración perfecta de las carteras existentes a nuevos sistemas a través de API, reduciendo el costo y minimizando el tiempo de inactividad durante la modernización del sistema.
- Libro mayor inmutable para garantizar la trazabilidad completa de los eventos de préstamos, lo que permite ajustes retroactivos con registros históricos compatibles.
- Opciones de acceso a datos flexibles, que incluyen API en vivo, bases de datos de réplicas (para análisis e informes) y exportaciones de archivos configurables.
- Capacidades con AI a través de la plataforma de Google Cloud para habilitar la transcripción de llamadas, las respuestas inteligentes y la asistencia de agente para mejorar la experiencia del cliente.
Las nuevas empresas y los prestamistas que usan esta financiación de melocotón lo admiran por su simplicidad y monitoreo de cumplimiento incorporado, lo que mantiene sus flujos de trabajo libres de riesgos para ellos y sus clientes.
Sin embargo, cierto Usuarios en Reddit han destacado sus limitaciones en los procesos de gestión de préstamos comerciales. Esto puede traducirse en problemas de escalabilidad para las organizaciones de préstamos que buscan expandir sus operaciones.
Las empresas como Remitly, Lendapi, Tilt y Lendable han unificado su sistema de servicio de préstamos utilizando Finanzas de Peach. Puede comunicarse con su equipo de ventas con sus requisitos para recibir una cotización personalizada y obtener más información sobre los precios de la plataforma.
Concluir
El LMS correcto lo ayudará a construir y ejecutar un sistema de recaudación y desembolso de préstamos eficiente, compatible y escalable. Puede simplificar las operaciones diarias, minimizar los riesgos y elevar la experiencia del cliente.
Sin embargo, con demasiadas opciones disponibles en el mercado y todas ellas afirman ser las mejores, puede ser desafiante para las nuevas empresas de FinTech de rápido movimiento y los prestamistas tradicionales ocupados para evaluar cada potencial para elegir el LMS adecuado.
Afortunadamente, puede considerar las herramientas de alto rendimiento, en función de las características ofrecidas, la facilidad de uso, la versatilidad y la escalabilidad.
Las mejores soluciones de LMS son Lendfusion, Pennapps Lending Factory, Finnone Neo y Peach Finance. Cada una de estas plataformas es apalancada por las principales instituciones financieras que se especializan en ofrecer varios tipos de préstamos a diversas bases de usuarios.
Leer más de Techbullion
