HSBC explica por qué cancela cuentas en México: ‘Somos muy estrictos ante actividades ilícitas’

¿HSBC entró en pánico por la situación en CIBanco, Intercam y Vector? Desde hace unos días se reportó la cancelación de distintas cuentas entre los clientes del banco en México, sin previo aviso y sin explicación alguna, según argumentaron.

Jorge Arce, director general de HSBC México y América Latina, confirmó que sí se han cancelado cuentas en los últimos meses, pero explico las razones que tiene el banco para hacerlo.

“Sí (hay cuentas canceladas) porque los bancos tienen la obligación de conocer a todos sus clientes, a qué se dedican, cuánto ganan, en qué usan sus recursos que pasan a través del banco y cuando no se tiene toda la información necesaria para mantener esa cuenta a veces sí nos vemos obligados a cerrarlas”, explicó en entrevista con Ciro Gómez Leyva.

Arce hizo referencia a la Ley Antilavado de dinero en México, a la cual calificó como una de las más estrictas del mundo, y aseguró que la cancelación de dichas cuentas se hizo en apego a esa normativa. Además, que no solo es una decisión exclusiva de HSBC, sino que ocurre con todos los bancos y sus respectivos clientes.

¿Cuáles son las actividades que encienden las alertas en HSBC y otros bancos?

“Tenemos que tener un apetito de riesgo y mantener la información de tal manera que cuando vamos con las autoridades tenemos que decirles quién es nuestra clientela, a qué se dedica y para qué utiliza el banco”, argumentó Jorge Arce para explicar por qué es necesario que los bancos tengan información actualizada de los usuarios.

El director de HSBC también aclaró que cuando se cancela una cuenta no ocurre sin aviso previo al cliente, sino porque el banco buscó al usuario para actualizar sus datos y al no obtener la información necesaria es cuando inicia el proceso de cerrar la cuenta y ‘separarse’ de ese contrato.

“Somos un banco muy estricto que quiere mantener no solo el banco sino el gremio seguro para que se utilice en actividades lícitas. Utilizamos muchas herramientas, como Inteligencia Artificial (IA) para entender la operativa de nuestros clientes y saber qué está pasando”, agregó.

Jorge Arce ejemplificó cómo funciona el sistema de alertas en los bancos y aseguró que si una persona recibe su sueldo fijo y de repente se detecta una operación millonaria, es cuando comienzan las dudas. Por esa razón se pide información al cliente, así como los comprobantes de la actividad que justifiquen esos nuevos ingresos.

¿Qué hacer para que no cancelen tu cuenta de banco? Esto dice HSBC

La recomendación principal para evitar que las cuentas en HSBC o cualquier otro banco sean canceladas, es mantener la información actualizada e informar posibles cambios de trabajo, la apertura de un negocio o cualquier otra cosa que represente nuevos ingresos.

“Lo que yo recomendaría a los clientes es que si no han tenido una comunicación reciente con su banco, cualquiera que sea, se acerquen y les digan que hubo un cambio, para que el banco tenga información y pueda monitorear las transacciones porque no solo se tiene la obligación de saber quién es el cliente al momento de abrir las cuentas sino también de monitorear sus actividades durante su vida económica”, agregó el director general de HSBC.

Además, Jorge Arce descartó que la cancelación de cuentas en HSBC sea por la preocupación ante la alerta emitida por el Departamento del Tesoro para CIBanco, Intercam y la Casa de Bolsa Vector por presuntas operaciones relacionadas con lavado de dinero.

“No está relacionado, pero queremos entender qué pasó y cómo pasó, sobre todo como gremio”, añadió.