Sistema bancario sigue sólido pese a acusación lavado de dinero contra CIBanco e Intercam: ABM Amexi
La Asociación de Bancos de México (ABM) ratificó que el sistema bancario nacional se mantiene sólido tras las acciones anunciadas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos de América a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) en contra de CIBanco e Intercam Banco por presunto lavado de dinero.
La organización informó que el lunes pasado, durante la reunión de su Comité de Asociados, la ABM dialogó con autoridades regulatorias mexicanas y representantes legales de CIBanco e Intercam Banco.
Participaron los equipos de las autoridades regulatorias mexicanas, como la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Banco de México (Banxico) y Procuraduría Fiscal de la Federación (PFF).
Durante el encuentro, el presidente de la ABM, Emilio Romano, subrayó que las autoridades mexicanas han precisado que la acción de FinCEN se limita exclusivamente a los dos bancos mencionados, y que en el marco de coordinación binacional vigente, no se han planteado medidas adicionales o hacia otras instituciones bancarias.
Los asesores legales presentes en la reunión y los interventores señalaron que las medidas emitidas por FinCEN entrarán en vigor el 21 de julio de 2025.
Además, aplican únicamente a las transacciones que los bancos antes señalados efectúen con entidades financieras de Estados Unidos, así como con las empresas de servicios monetarios (Money Services Businesses, MSBs, por sus siglas en inglés) que operen sustancialmente en ese país.
CIBanco e Intercam Banco, sin restricción para operar: ABM
La ABM destacó que no existe restricción alguna para que cualquier banco, intermediario, persona física o moral y/o fideicomisos nacionales puedan realizar operaciones con estas instituciones, ahora o incluso después del 21 de julio de 2025.
Por lo que podrán seguir operando con instituciones financieras distintas de las de Estados Unidos; esto incluye operaciones en las cuales CIBanco e Intercam Banco actúen como fiduciario.
Asimismo, se confirmó que la intervención de las autoridades mexicanas tiene carácter operativo y temporal.
El objetivo es garantizar la continuidad de las operaciones cotidianas de las instituciones, así como salvaguardar el interés de los ahorradores y clientes, y del sistema financiero en su conjunto, manteniendo su gestión administrativa y operativa.
Las autoridades reiteraron que todas las obligaciones contractuales vigentes — incluyendo llamadas de margen, cumplimiento de colaterales, contratos derivados y demás créditos— se mantienen en vigor y deben cumplirse conforme a los términos pactados.
Banxico ratifica solidez financiera ante compromisos bancarios
Por su parte, Banxico confirmó que el sistema cuenta con amplia liquidez, lo que garantiza la capacidad operativa de los bancos para hacer frente a sus compromisos y asegurar la estabilidad de los mercados financieros.
La ABM reiteró su compromiso de mantener una comunicación permanente y fluida con las autoridades nacionales e internacionales y con los clientes de la banca, y continuará canalizando las inquietudes del gremio ante los reguladores correspondientes.
“La banca mexicana opera con normalidad, responsabilidad, firmeza y en estricto apego a la legalidad, y México cuenta con un sistema bancario robusto, con una regulación sólida y alineada a los más altos estándares internacionales en prevención de operaciones ilícitas”, añadió.
Ratificó su compromiso de trabajar en estrecha coordinación con las autoridades para garantizar la estabilidad financiera, y mantener la confianza de los ahorradores, usuarios e inversionistas.
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