INDAGA EU «NARCOLAVADO» EN PROGRAMA DEL BIENESTAR Sol Yucatán

• Departamento de Estado de EUA rastrea hasta con Inteligencia Artificial
• Investiga servicios financieros, remesas, inyección hormiga y criptodivisas 
• Crimen organizado emplea a cibercriminales y lavanderías Bitcoin Mixers

Urbano Barrera/Corresponsalías Nacionales/Grupo Sol Corporativo

Cibercriminales y operadores de Bitcoin Mixers —lavanderías de activos— están en la mira del gobierno de los Estados Unidos de América. El objetivo: rastrear cada uno de los dólares que salen de su país en transferencias legales,  remesas, tránsito hormiga y hasta triangulaciones realizadas por organizaciones criminales.

El seguimiento de los capitales verificará los destinos en todo el mundo y su incorporación a la economía formal, así como las cantidades ‘camufladas’ que llegan a los presupuestos y son utilizados en múltiples propósitos.

A México, en los primeros cuatro meses de 2025 ingresaron legalmente 19, 015 millones de dólares (2.5 por ciento menos que en el mismo periodo de 2024) y que sirven para fortalecer la economía y el sostenimiento de programas sociales del Bienestar.

El gobierno de México destina 1.1 billones de pesos a programas sociales en el presupuesto para 2025, lo que representa un aumento de 2.3 por ciento con respecto a 2024, según información de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

No obstante, al igual que en  países de Latinoamérica, llegan importantes cantidades ‘camufladas’ por el crimen organizado en sus múltiples facetas.

Investigaciones de expertos de la Organización de Estados Americanos (OEA) revelan que el rastreo de fondos que fortalecerá el gobierno norteamericano servirá para disminuir el ingreso de ‘dinero sucio’ a las economías formales una vez que es ‘blanqueado’ en el pago de bienes, servicios y ‘operaciones simuladas’.

BROKER Y EMPRESAS BAJO INVESTIGACIÓN

De acuerdo al teniente coronel Ing. D.E.M. Víctor Hugo Sánchez Huerta, funcionario del Comité Interamericano contra el Terrorismo (CICTE) de la OEA, son varias las formas en que se puede manejar el dinero a nivel internacional. Algunas, incluso, borran la ruta y traspasos.

Asegura que todo negocio sucio debe ser blanqueado para que los cibercriminales —al servicio de la delincuencia— puedan utilizar ese dinero en sus gastos cotidianos o lo direccionen. 

En este sentido, los servicios de ‘lavandería de Bitcoin u activos’, también llamados Bitcoin Mixers, son cada vez más populares. 

El mecanismo es muy sencillo, dado que la cadena de bloques que almacena las transacciones en bitcoins es pública y rastreable, las lavanderías ofrecen realizar numerosas pequeñas transacciones entre el dinero “sucio” y dinero “limpio” de sus reservas. 

De esta manera, se pierde la trazabilidad y continuidad de las transacciones, logrando mayor privacidad y dificultando el rastreo del dinero.

Además de estos problemas, también es importante destacar que actualmente existen retos relacionados con la legislación, la baja probabilidad de detección y de castigo, los cuales hacen más grave el problema.

DELITOS COMUNES Y ‘CUELLO BLANCO’

Hasta hace un par de décadas, las capacidades del atacante se definían por habilidades altamente técnicas, amplios conocimientos en lenguajes de programación y conocimiento experto de sistemas operativos; los medios eran herramientas complejas no muy amigables con usuarios no expertos.

Estos conceptos han evolucionado, de tal manera que la probabilidad e impacto son cada vez más grandes, debido principalmente a que actualmente las herramientas y servicios para preparar y conducir ataques son de muy bajo costo en relación con los potenciales beneficios, aseguran los expertos de la OEA.

Estas también están disponibles en la dark web para cualquier persona que tenga motivación de realizar o contratar un ataque cibernético.

La compañía de seguridad ESET, en la dark web señala que es posible contratar servicios de Ramsonware como si se tratara de la venta de software legal, con actualizaciones, soporte técnico, acceso a los servidores de mando y control (C&C) y distintos planes de pago, con suscripciones mensuales, trimestrales o anuales y con diversas configuraciones que dependiendo de los servicios adicionales que se agreguen a la facturación pueden costar entre los 120.00 dólares mensuales hasta 900 y 1,900 anuales.

Se ofrece también, venta de acceso a servidores,  credenciales de acceso por escritorio remoto (RDP, por sus siglas en inglés) a servidores en distintas partes del mundo. Los precios varían entre 8.00 y 15.00 dólares por cada servidor y se puede elegir por país, sistema operativo y hasta sitios de pagos a los que se ha accedido desde el servidor.

La compra de estos accesos puede asociarse a la posterior ejecución de un ransomware, o quizás a la instalación demalware más sigiloso, como troyanos bancarios o software espía.

ALQUILER BOTNETS Y DDOS

Ciertos delincuentes, poseedores de botnets o redes de computadoras infectadas, ponen en alquiler su poder de cómputo, ya sea al servicio del envío de correos de spam o para generar ataques o maniobras de denegación de servicio (DDoS).

En el caso de los ataques o maniobras DDoS, el precio varía de acuerdo con el tiempo que dura el ataque u operación (puede variar entre 1 hora y 24 horas) y la cantidad de tráfico que la botnet es capaz de generar en ese tiempo. Es posible contratar los servicios para un ataque o maniobra que dure tres horas por sólo 60.00 dólares.

Utilizando directamente las cuentas robadas (se facilita con cuentas Paypal y tarjetas de crédito). Por el contrario, les resulta lo suficientemente redituable y más seguro revender las cuentas a otros criminales. Por lo general cobran un 10 por ciento de la cantidad de dinero que tiene disponible la cuenta robada.

En sitios como Rent-A-Hacker o Hacker’s Bay se pueden contratar todo tipo de servicios. Los atacantes u operadores se promocionan destacando sus habilidades técnicas y conocimientos en diferentes lenguajes de programación. Ostentan tener acceso a exploits zero-day (ataques que aún no son conocidos) y todo tipo de artilugios para cometer un ataque informático, operación o tráfico de recursos.

El acceso ilegal a sitios web o una organización cuestan entre 500 y 3,500.00 dólares,  dependiendo la arquitectura del sitio y de la organización. Si este sistema se trata de una universidad o establecimiento educativo, los cibercriminales ofrecen cambiar las calificaciones de un alumno por entre 1,200.00 y 3,750.00 dólares. 

El acceso a un teléfono móvil es un poco más económico y ronda los 600 dólares, mientras que el acceso al correo electrónico y redes sociales cuestan hasta 800 dólares.

Existen también en el mercado bases de datos con todo tipo de exploits (programas que explotan vulnerabilidades en los sistemas). Una de ellas es Inj3ct0r, la cual ofrece una colección de miles de exploits para vulnerabilidades conocidas.

Muchos de ellos pueden descargarse gratis, pero probablemente sean para vulnerabilidades ya corregidas, aunque también se encuentran algunos más críticos con costo entre 0.1 y 0.5 Bitcoins (Aproximadamente mil a cinco mil dólares).

Con todas estas forma tecnológicas y más, para la invasión de redes y traspasos de capital, es difícil hacer rastreos de capitales, lo cual facilita el movimiento de dinero, así como la inyección a sitios específicos, sólo para después hacer dispersiones legales.

RECURSOS ILIMITADOS 

Aunque en varias ocasiones se ha querido vincular a empresas y operadores con el Banco del Bienestar y la Secretaría de Bienestar, en México no hay pruebas de ‘blanqueo’ de fondos para programas sociales.

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha señalado que el crimen organizado estaría ‘lavando dinero’ en el Banco del Bienestar vía remesas, pero tampoco se ha comprobado.

Sin embargo, llama la atención que en entidades mexicanas como la Ciudad de México, se disperse bimestralmente dinero en 132 programas, cuando la captación de recursos nacionales y extranjeros, vía impuestos, es más baja.

Se entregan 4,720,960,250 millones al programa Bienestar para niñas y niños, mi beca para empezar (900,000 transferencias monetarias), 1,500,000,000 para Ayudas Humanitarias Coyoacán Contigo (187 Transferencias), 1,298,160,000 millones para el Programa Otorgamiento de Ayudas de Beneficio Social a Personas Beneficiarias del Programa de Vivienda en Conjunto, ejercicio fiscal 2025, también 129,816,000,000 transferencia en especie viviendas INVI, 1 275,729,940 pesos para Uniformes y útiles escolares (1,250,000 transferencias), 1,268,469,108 para Pensión Hombres Bienestar de 60 a 64 AÑOS, (77,000 Transferencias).

Mil100 Altépetl Bienestar, 897,054,959 Programa Social Alimentos Escolares; (61,951,309 transferencia), 853,044,194 Ingreso Ciudadano Universal 57-59 años (77,674 transferencias), 572,760,390            para Becas a universitarios transporte y más; 560,103,243 Programa desde la cuna (85,000 transferencias), 473,900,000 Programa Comedores; 428,438,400 Iztapalapa; 376,736,935 Casas de Gobierno, 325,514,000 Personas Facilitadoras del Buen Vivir, 280,000,000  La Escuela es Nuestra, 241,164,650 Beca Leona Vicario, 198,584,720 Transformando la Capital, 186,000,000 Pilares Ciberescuelas, 180,000,000   CDMX La más deportiva; 140,000,000 Economía Social.

 Un total de 130,104,731 en el programa Reverdeciendo la Capital; 127,574,220VaSegur@, 108,000,000 Talleres de Artes y Saberes Comunitarios, 107,000,000 Becas Pilares Bienestar, 106,000,000 Educación para la Autonomía Económica, 104,000,000 Me late mi Uniforme, 102,600,000 Programa Mejoramiento de Vivienda INVI, 100,000,000 Seguro de Desempleo, 87,600,000 Enchulando GAM, 84,428,305 Ayudas para Pago de Renta; 72,280,000 Cultivo de Nopal, 68,384,000 Servidoras y Servidores de la Ciudad de México, 66,888,000 Promotoras y Promotores culturales de la CDMX, 57,602,000 Manos a la Olla Raciones Alimenticias, 50,000,000 Bienestar para las Mujeres en Situación de Violencia, 48,400,000 Las Jefas GAM, 47,868,350 Iztapalapa Sostenible, 42,000,000 Transformando tu Comunidad, 40,068,000 Comunidad Solidaria y 40,000,000 Teotlalpan Tierra Fértil.  

Un total de 39,840,000         en el programa Manita de gato por Iztacalco, 38,655,000 Para las Jefas, Miguel Hidalgo; 35,000,000  Apoyo para el bienestar de las mujeres emprendedoras Venustiano Carranza, 33,048,000 Talleres de Artes y Oficios Comunitarios, 33,000,000 Tarjeta Madre Cuajimalpa, 32,976,000 Tlalpan 24/7, 25,000,000 Apoyo para el bienestar de las Personas Mayores Formadoras del Hogar, 24,000,000 Programa Social Comedores Populares para el Bienestar, 22,272,000 Salud para el Pueblo Iztacalco, 21,600,000 Siervos GAM, 20,000,000 Sembrando servidores de Venustiano Carranza, 20,000,000 Mujeres con Raíz GAM, 19,980,000 Colectividades y Artistas Culturales Comunitarios de la Ciudad de México, 19,920,000 Guardianas y Guardianes del Espacio Iztacalco, 18,945,456 Servidores de la Ciudad; 18,000,000″Alimento Digno» Milpa Alta, 18,000,000 «Las y los Luchadores en Milpa Alta», 16,524,000          Nuestra casa se transforma, 16,420,000      Tequihua para el Bienestar, 15,000,000 Tarjeta Violeta Cuauhtémoc, 14,976,000 Difusores por La Paz, Tláhuac; 14,400,000 Me Late Cultura, GAM; 14,190,000 Fortalecimiento y Apoyo a Pueblos y Barrios Originarios, 13,225,589 Programa Especial «Beca de Asistencia, Atención e Inclusión para Niñas, Niños, Adolescentes y Jóvenes Familiares de personas sensiblemente afectadas en la Línea 12 del Sistema de Transporte Colectivo (SCT) Metro y 12,923,500 Tlalpan Crea.

Además, 12,850,000 Entrega de Despensas para tu Bienestar Familiar Venustiano Carranza, 12,600,000 Construyendo Salud en Comunidad Tlalpan, 12,480,000 CALTEQUITL, Fortalecimiento para el Bienestar de Comunidades y Saberes, 11,519,996 Servidoras y Servidores del Pueblo Chintololo Azcapotzalco, 11,500,000            «Imagen Urbana, Orgullo BJ», 11,000,000 Bienestar para la Alimentación y Atención de la Infancia Inscrita en los Centros de Desarrollo Infantil Venustiano Carranza, 11,000,000 Alimentación Sana para Niños y Niñas de los CENDIS, Cuajimalpa; 10,800,000    Me Late Deporte GAM, 10,184,000 Laboratorios Educativos Tlalpan; 10,000,000 Programa Luchando por la Conservación Ecológica Milpa Alta, 9,600,000 Salud para mi familia Cuajimalpa, 9,000,000 Alimentos para niños y niñas de los 14 Centros de Desarrollo Infantil de Iztacalco, 7,700,000 Programa Especial de Apoyo a Personas que perdieron algún familiar en el sismo del 19 de septiembre de 2017, 7,500,000 Fortalecimiento para las Infancias Tlalpan y 7,200,000 «Manos reconocidas”.

También 7,000,000 Atención Prioritaria a Personas Egresadas del Sistema de Justicia Penal, 6,820,000 Semillas y Material Vegetativo Xochimilco, 6,760,000 Bienestar para Pueblos y Comunidades Indígenas, 6,720,000 Iztacalco por Amor al Arte, 6,600,000 Abran Cancha Tlalpan, 6,500,000 Coinversión para el Bienestar de Niñas, Niños, Adolescentes y Personas con Discapacidad, 6,440,000 Comunidades en acción Tlalpan, 6,420,000 Mujeres Tejiendo Saberes, 6,000,000          Movilidad segura para nuestra casa Tlalpan, 6,000,000 Alimentos a Centros de Desarrollo Infantil Xochimilco, 5,400,000 Escuelas para la vida Tláhuac, 5,400,000 Orgullo GAM, 5,000,000 Apoyo para las Personas con Discapacidad Permanente Miguel Hidalgo, 5,000,000 Cuidar y ser Cuidada Tlalpan, 5,000,000 G   AM en Movimiento Aparatos y prótesis médicas, 4,980,000 Manita de Gato por la Deportiva Iztacalco, 4,840,000 Espacios de Desarrollo para el beneficio de niños y niñas Coyoacán Contigo y 4,800,000 Mujeres por la Paz Iztacalco.

De igual forma 4,534,000 para programa Creatividades Comunitarias Tlalpan, 4,300,000 Bienestar jurídico para los pueblos y barrios originarios Oriente, 4,200,000 Círculos Mariposa Tlalpan, 4,200,000 «Atención para quienes enfrentan enfermedades crónico degenerativas y/o terminales; o síndromes por violencia de género»  Xochimilco, 4,000,000 Educación Ambiental y Cuidado del Suelo de Conservación Tlalpan, 3,500,000 Con Prevención en Tlalpan Construimos La Paz, 3,500,000 Apoyo para el Bienestar Cultural de las Festividades, Carnavales, Tradiciones y Costumbres Representativas en Venustiano Carranza, 3,500,000 Apoyo para el Bienestar de Atletas de Competencia y Entrenadores       Venustiano Carranza, 3,307,020 Huellitas Transformadoras Tlalpan, 3,000,000 Ayudas Técnicas para personas con Discapacidad (Entrega de Aparatos Ortopédicos y Auditivos) Iztacalco, 3,000,000 Apoyo Económico para la Atención en Materia de Salud de las Personas Transexuales, Transgénero e Intersexuales Cuauhtémoc, 2,760,000 Apoyo a la Primera Infancia, Miguel Hidalgo; 2,750,000 Tlalpando Fugas, 2,726,000 Avanza contra la Violencia, Miguel Hidalgo; 2,592,000 Instancias Infantiles para el Desarrollo Integral en la Niñez Benito Juárez, 2,500,000 Programa de Salud y Bienestar Comunitario “Cultivando y Cosechando Vidas Diferentes”;  2,500,000 Experiencia Joven para el Bienestar, Venustiano Carranza; 2,500,000            Luchando por el Fortalecimiento Productivo, Milpa Alta; 2,100,000        Coyoacán, Epicentro de la Cultura; 2,100,000 “Tokayamatl: Investigación para la Documentación de los Pueblos y Barrios Originarios y Comunidades Indígenas Residentes,  2,000,000 Juventudes Transformando Tlalpan, 2,000,000 Chambéale Con Amor, Cuauhtémoc; 1,800,000 Apoyos para el Bienestar, Tlalpan; 1,500,000 Contra la Violencia, Avánzale, Cuauhtémoc; 1,500,000 Memorial New’s Divine, 1,300,000 Bienestar para la Alimentación y Atención para los Residentes de la “Casa Hogar y Centro de día Arcelia Nuto de Villamichel,  Venustiano Carranza y $1,000,000 Bienestar para la Atención y Alimentación a Personas en Situación de Calle, Venustiano Carranza.

Se destina, 1,000,000 al programa Apoyo para el bienestar de la Población de la Diversidad Sexual, Venustiano Carranza; 1,000,000 Alto al Fuego,  1,000,000       Viviendas Resilientes, Tlalpan; 1,000,000 Diversidades GAM, 672,000 Apoyo para familias damnificadas por la explosión ocurrida el 21 de septiembre de 2024, en el pueblo de los Reyes, Coyoacán, 324,000 Apoyo Económico a Personas que Prestan sus Inmuebles como Espacios para Centros de Desarrollo Infantil, Xochimilco y 150,000 Apoyo para el Bienestar y Capacitación Laboral a Población del Centro de Servicio Social, alcaldía Venustiano Carranza.

Miles de programas más se pagan en todo el país, para ampliar la base social de MORENA y los recursos llegan en forma puntual, pero con poca claridad en su origen, lo que supone ingresos multimillonarios de operaciones simuladas y que tarde o temprano exhibirán su fuente de financiamiento.

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