DIARIO EJECUTIVO/ ¿Por qué EU atacó a 3 financieras mexicanas? Entresemana.mx
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ROBERTO FUENTES VIVAR
No creo que los bancos en México sean motivo de orgullo.
Mucho menos pongo las manos al fuego por algún banco o banquero.
Pero lo que hizo Estados Unidos de culpar a tres instituciones financieras por supuestamente lavar dinero de los traficantes de fentanilo, sí merece defenderlos.
La historia de miércoles y jueves fue la siguiente:
El Departamento del Tesoro de Estados Unidos e impuso sanciones a tres instituciones financieras: dos bancos (Intercam y CIBanco) y una casa de Bolsa (Vector).
La Secretaría de Hacienda emitió un comunicado en el cual expuso que no presentaba prueba alguna.
Las tres instituciones emitieron comunicados en los que niegan las acusaciones.
Un día después, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores informó que intervino a Intercam y CIBanco para proteger a clientes y ahorradores y nombró al despacho Álvarez & Marsal México, SC, como administrador cautelar.
La presidenta Claudia Sheinbaum también criticó la acusación estadounidense y señaló que carece de pruebas.
Intercam y CIbanco fueron suspendidos de siete la mañana de ayer a doce el día del sistema de pagos interbancarios, pero algunas opciones como las transferencias fueron suspendidas.
Los bancos y la Asociación de Bancos de México estuvieron de acuerdo con la intervención temporal.
El gobierno de Estados Unidos anunció que suspenderá la visa a directivos y socios de Intercam, CIBanco y Vector.
Estas tres instituciones financieras no representan ni el cinco por ciento de los activos totales del sistema financiero nacional, ni el cinco por ciento de los clientes.
Pero tienen varias cosas en común: son empresas mexicanas, han tenido escándalos en su vida, incluso algunas fueron ligadas (por la Unidad de Inteligencia Financiera) a los movimientos financieros de Kamel Nacif acusado de pertenecer a una red de pederastas) y hasta son líderes mexicanos en sus segmentos.
Pero si se habla de lavado de dinero, las tres representan a tres lavanderas que azotan la ropa en las orillas de un río, mientras que el sistema financiero estadounidense, es una lavandería industrial con cientos de lavadoras y secadoras y la tecnología de punta.
De hecho si se habla de lavado de dinero en México, la primera institución que viene a la mente es precisamente la filial de un grupo estadounidense que, esa sí, representa por sí sola más del 20 por ciento del sistema financiero que opera en México.
¿Por qué no enfocó el departamento del tesoro estadounidense sus baterías a esa institución?
¿Por qué es estadounidense?
Seguramente.
Pero Citigroup y Banamex, tienen una larga cola que les pisan no sólo en México, sino también en Estados Unidos y hasta en Asia.
En 2015 fue investigada en México y en Estados Unidos por presunto lavado de dinero. La investigación comenzó en California y se cerró con el pago de una multa de 140 millones de dólares.
En 2019 la Unidad de Inteligencia Financiera sobre la red internacional de tráfico de fentanilo ligó al Cártel del Pacífico y vinculó operaciones financieras que tenían como origen o destino Culiacán (Sinaloa), Tijuana (Baja California), Taiwán (China), Hong Kong y Estados Unidos. Este blanqueo de capitales se llevó a través de siete bancos: Citibank, Banamex Citibank y Citibank Taiwan Limited, Hongkong and Shanghai Banking Corporation (HSBC), HSBC Bank USA, HSBC Bank Taiwan Limited, China Merchants Bank Hong Kong Branch.
Por esas épocas, Citigroup acordó hacer el pago de 97,4 millones de dólares para llegar a un arreglo que ponga fin a la larga investigación federal a Banamex USA. El Departamento de Justicia no acusará penalmente al banco por las irregularidades de Banamex USA, cuya sede se encuentra en California.
En 2024 Citigroup pagó casi 136 millones de dólares en multas a los reguladores bancarios estadounidenses por problemas relacionados con la gestión de la calidad de los datos y los controles de riesgos, incluyendo el lavado de dinero.
Estos son solo algunos ejemplos, pero si usted pregunta a Google cual es el banco preferido para lavar dinero, la respuesta, a nivel global es: Citigroup.
¿Por qué no pidió al departamento del Tesoro que se investigara el lavado de dinero en Banamex?
Desde luego porque su matriz es estadounidense y uno de los pilares del sistema financiero de ese país. Pero también hay otra razón quizás encubierta es que la mayor parte de las investigaciones sobre lavado de dinero de Citigroup y Banamex son cuando Manuel Medina Mora era alto directivo, nacional e internacional, de ese grupo financiero de Estados Unidos, mientras su hermano era Secretario de Seguridad Pública, Procurador de la República, embajador de México en Estados Unidos y ministro de la Corte. De hecho, en su momento se confirmó que estaba siendo investigado por la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público por presunto lavado de dinero.
¿Y por qué sí, por ejemplo, mencionar a Vector como institución lavadora de dinero? Pues porque su propietario, aunque ya no su director ni presidente, es Alfonso Romo, quien fue coordinador de la oficina de la Presidencia con Andrés Manuel López Obrador.
Al igual que lo hace la DEA con sus filtraciones, el Departamento del Tesoro, sin aportar pruebas, quizás tenía la intención indirecta de que la oposición ligara al expresidente mexicano con el narcotráfico.
Y sí, Citigroup y específicamente Banamex fue en las elecciones presidenciales de 2006, 2012 y 2018 abierto opositor a que López Obrador ganara las elecciones.
Dice el filósofo del metro: La política de Estados Unidos está sostenida por vigas que no se ven cuando sí se miran las astillas en el ojo ajeno.
Tianguis
La Junta de Gobierno del Banco de México decidió por mayoría de votos reducir en 50 puntos base su Tasa de Interés Interbancaria a un día a un nivel para ubicarla en 8.00 por ciento , a partir de mañana. La decisión, en la que el subgobernador Jonathan Heath votó en contra, tomó en cuenta que en la primera quincena de junio se desaceleró la inflación y previó que en un futuro se mantendrá en un nivel inferior al cuatro por ciento. Previó la posibilidad de que las tasas de interés continúen una tendencia a la baja aunque a un menor ritmo que el mostrado en los más recientes meses… En los primeros cinco meses del año, las exportaciones mexicanas sumaron 259 mil 025.3 millones de dólares, lo que significó un crecimiento de 3.4 por ciento en términos anuales , aunque en mayo se presentó un retroceso de 0.4 por ciento. En el quinto mes del año se reportó un superávit comercial de mil 029 millones de dólares que se compara positivamente con el déficit de 88 millones de dólares reportado en abril pasado. A pesar de las amenazas y los aranceles impuestos por el presidente estadounidense Donald Trump, las exportaciones mexicanas no petroleras al vecino del norte crecieron 0.9 por ciento en mayo y 4.9 por ciento en los primeros cinco meses del año… El departamento de Comercio informó que, en su segunda medición del producto interno bruto del primer trimestre del año, la actividad económica se contrajo 0.5 por ciento, cifra mayor al 0.2 por ciento calculada inicialmente . La cifra descubrirá a los analistas que esperan una caída menos pronunciada de la economía. La revisión refleja un fuerte descenso del gasto de los consumidores, que ahora se estima que aumentó solo 0.5, en lugar de 1.2 que se había reportado. Por otra parte, la venta de viviendas nuevas en Estados Unidos cayó más de lo esperado en mayo y marcó un descenso de 13.7 por ciento, según datos oficiales … Este viernes, Rogelio Garza Garza, presidente de la Asociación Mexicana de la Industria Automotriz (AMIA), visitará Jalisco para participar en el “Foro sobre la Reducción de la Jornada Laboral” que organiza la Secretaría del Trabajo. Con respecto a la Iniciativa Reducción Jornada Laboral de 48 a 40 horas, la AMIA, afirma su disposición al diálogo constructivo ya la colaboración para contribuir al bienestar laboral del país en aras de generar prosperidad y equidad. La industria automotriz se ha convertido en un pilar clave de la economía mexicana. Es la principal generadora de ingresos, con más de 108 mil millones de dólares, por encima de remesas y juntas de turismo. Al cierre de 2024, representó el 4.5 por ciento del PIB nacional… Hablando del sector laboral, el dirigente del Sindicato Nacional Alimenticio y del Comercio (SNAC), Alejandro Martínez Araiza, asegura representar un sindicalismo transparente y democrático, pero la realidad lo contradice , pues llegó al cargo por dedazo de su padre, maneja el dinero de los trabajadores como si fuera suyo y su reelección huele a simulación. Incluso hay 500 millones de pesos desparecidos que este dirigente no puede comprobar. Se trata de dinero de cuotas sindicales y recursos por la venta del edificio de Héroes y Mina, valorado en al menos 10 millones. ¿Dónde está todo ese dinero? ¿En qué cuentas, de qué país?.. La Sociedad Mexicana de Microbiota, como sociedad médica multidisciplinaria, lanzó un llamado a reflexionar sobre la creciente popularidad de los llamados test de microbiota en México, que prometen diagnosticar la salud digestiva a través del análisis de la microbiota intestinal y ofrecer recomendaciones personalizadas. Aunque estos estudios, cuyo costo oscila entre los cinco mil 700 y 13 mil pesos, se presentan como herramientas innovadoras para conocer desequilibrios bacterianos, la comunidad científica advierte que no son herramientas clínicas válidas para diagnóstico ni para definir tratamientos, ya que sólo reflejan una muestra parcial y atrasada del estado intestinal. Por eso, es fundamental fortalecer la educación e informar al consumidor con responsabilidad, para evitar decisiones basadas en promesas sin sustento científico”, dijo Rodrigo Vázquez Frías, presidente de la sociedad… Con motivo de la celebración del Mes del Orgullo LGBTIQ+, el sector corporativo se encuentra en un momento de introspección y planeación estratégica. Si bien un notable 94 por ciento de las campañas con temática LGBT+ se concentran anualmente, la percepción pública es crítica: el 68 por ciento de las personas LGBT considera que estas acciones obedecen más a intereses comerciales que a un apoyo genuino . Esto plantea un desafío significativo para las empresas En este contexto, la agencia de Relaciones Públicas Typ Media subraya que la estrategia del «capitalismo arcoíris» —adopción superficial de simbología arcoíris sin políticas inclusivas de fondo— puede volverse un arma de doble filo. La carencia de un compromiso real exponen a las marcas a un severo escrutinio ya un daño reputacional, pues una audiencia cada vez más informada identifica rápidamente la falta de. acciones concretas más allá de la visibilidad estacional . Por ello, estos profesionales del marketing de la reputación enfatizan que las empresas deben ir más allá de la celebración puntual para demostrar un compromiso auténtico y sostenido los 365 días del año… Siguiendo con temas sexuales, pero en negativo, la Suprema Corte de Justicia de la Nación confirmó por unanimidad la condena en contra de Luis de Llano al probarse que cometió abuso sexual . En este sentido, la Corte le ha negado el amparo. Ya no existe una instancia más alta en la justicia mexicana: deberá aceptar las consecuencias de sus actos. El asunto trasciende por mucho su caso personal y abre la vía del juicio civil para otras víctimas, ya que la Primera Sala de la SCJN ha declarado la imprescriptibilidad de la acción civil en casos de abuso sexual de menores… Heineken tiene muchas cosas que festejar: Cerveza Tecate fue la marca mexicana más galardonada en El Festival de Cannes Lions 2025 . Tecate, Heineken y Cerveza Indio fueron reconocidas por ideas que conectan, inspiran y celebran lo mejor de México. Paralelamente Heineken México presentó los resultados de su estrategia de sustentabilidad “Brindar un Mundo Mejor” en su Informe 2024, en la cual se indica que la cervecería de Tecate, Baja California, alcanzó el balance hídrico al reabastecer a la naturaleza el volumen equivalente al agua contenida en sus productos, mientras la planta de Meoqui, Chihuahua, se posicionó por segundo año consecutivo como el número uno en eficiencia hídrica… Grupo Rica presentó su más reciente Informe de Sustentabilidad, en el que destaca sus avances en cuidado ambiental, economía circular y transición energética. Bajo el lema “Lo que no se cuenta, no existe”, la compañía reafirma su compromiso con un futuro más responsable y circular. Entre los logros más relevantes se encuentra la mejora en la eficiencia de los procesos mediante el tratamiento y reutilización de más de 14 mil metros cúbicos de agua. En colaboración con comunidades impulsa el acceso al líquido vital mediante la instalación de 32 sistemas de captación de lluvia en escuelas, beneficiando directamente a más de 13 mil personas. Desde 2012, a través del programa Agente de Cambio, Grupo Rica ha recolectado más de 570 mil kilogramos de PET y hoy recicla siete de cada diez botellas… Starbucks México, operado localmente por Alsea, lanzó la 11 edición de “Todos Sembramos Café”, que desde su creación en 2014, ha transformado la vida de más de 20 mil caficultores en México a través de la renovación de cultivos, asesoría técnica, capacitación y acceso a prácticas agrícolas sostenibles que fortalecen la resiliencia de sus comunidades. Este año, “Todos Sembramos Café” tiene como objetivo recaudar fondos para donar 815 mil plantas de café resistentes a la roya a comunidades cafetaleras en Chiapas, Veracruz y Puebla. Sarai Jiménez, directora de Reputación y ESG en Starbucks México señaló que “a través de esta causa, generamos un impacto social duradero, fortaleciendo la resiliencia rural y mejorando la productividad de las familias cafetaleras”… Siguiendo con el tema: este verano, Aztlán Parque Urbano se llenará del aroma y la energía de lo mejor del café mexicano. CaféstivalMX 2025, el evento que reúne a profesionales de la industria y conecta con el público celebrará su tercera edición los días 28 y 29 de junio en el corazón cultural y de entretenimiento de la capital del país.
